Baba-Oğul Finansal Danışmanlardan, Kuşaksal Serveti Aktarmak İçin 4 Tavsiye!

Baba-Oğul Finansal Danışmanlardan, Kuşaksal Serveti Aktarmak İçin 4 Tavsiye! Miami'de mali danışman olarak çalışan baba oğul Gerald Grant Jr. ve Gerald Grant III, aynı zamanda kuşaksal servet oluşturmak ile ilgili yeni bir kitabın ortak yazarları. Uzmanlık alanları; varlık yönetimi, emlak, iş sürekliliği ve emeklilik planlaması olan baba-oğul, en başarılı müşterilerinin uyguladığı dört basit alışkanlığı şu şekilde aktarıyor: Tasarruflara öncelik vermek, kazandıklarından daha az harcamak, sürekli öğrenmek ve büyümek için  yatırım yapmak. Bu makale, Personal Finance Insider'ın kuşaksal servet ilgili devam eden bir seri olan "Money That Lasts"ın bir bölümü olarak hazırlanmıştır.  

Grant III, Business Insider'a yaptığı bir açıklamada

  Gerald Grant III, kişisel finans destek klasiği olan "Babil'in En Zengin Adamı" kitabını okuduğunda 12 yaşındaydı. Gerald Grant Jr (baba), kızına bu  kitabı okuması ve  nasıl uygulanabilir olduğuna dair bir makale yazması için 100 dolar teklif etmişti. Grant III (oğul) de bu anlaşmaya dahil olmak istedi. Grant III, Business Insider'a yaptığı bir açıklamada, "Komik. Çünkü, genç bir çocukken bunu sadece yüz dolara yapıyordum."  diyerek, servet oluşturmaya yönelik bu ilkelerin yaşamı ve kariyeri için çok önemli olduğunu daha sonra anladığını söyledi.   Miami'deki Equitable Advisors'da mali danışman olan Grant III ve Grant Jr Miami'deki Equitable Advisors'da mali danışman olan Grant III ve Grant Jr, ailelerin miraslarını kuşaklar arası bir şekilde nasıl aktarabileceğini açıkladıkları “Kuşaksal Servetin Gücü: Bu, Dolar ve Sentlerin Daha Ötesindedir ( The Power of Generational Wealth: It's More Than Just Dollars and Cents )” adlı bir kitap yazdılar. Baba oğul danışmanlar, en başarılı müşterilerinin kuşaksal zenginlik yaratmak için uyguladıkları en az dört akıllı alışkanlığın olduğunu söylüyorlar.  

1-Eline Geçen Paradan Biraz Da Olsa Ayırmak

“Gelecek nesile aktarmak için serveti inşa etmelisiniz.” diyen ikili, bunu yapmanın en basit yolunun, elinize geçen paranın birazını ayırmanın öncelik olarak yapılması gereken şey olduğunu belirterek, “Bu, herhangi bir alışkanlık gibi büyük bir disiplin gerektirir. Ancak tutarlı olursanız, sonunda bu alışkanlık kök salarak vazgeçilmeziniz olur.” diyor. Grant Jr, müşterilerinin çoğunun Hıristiyan olduğunu ve kiliseye verilen onda birlik vergi kavramını anlayışla karşıladıklarını belirterek, “Öyleyse, her doların yüzde 10'unu bir kenara bırakırsanız, kiliseye  katkıda bulunduğunuz gibi, kendinize de aynı katkıyı yaparsınız. Serveti, gerçekten böyle biriktirirsiniz.” ifadelerini kullanıyor. Başka bir deyişle, harcamalara bölmeden önce gelirinizin bir kısmını birikim olarak ayırmanız gerekiyor. İkili, kitaplarında “Varlıkları biriktirip büyütmeden servet olmaz ve bu sürece karşılık vermeden ise kuşaksal servet de yoktur.” diyor.  

2-Ortalamalarının Altında Yaşa

Grant Jr., “Kazandığınızdan daha az harcamak, servet oluşturmanın başka bir ilkesidir. Bu, özünde bütçeyi takip etmek anlamına gelir. Böylece, farkında bile olmadan harcamalarınızı kontrol edersiniz.'' diyor. Grant Jr, müşterilerine gerçekten istedikleri deneyimlerden oluşan kısa bir istek listesi oluşturmalarını ve listede olmayan bir şeyle karşılaştıklarında, satın almamaları gerekenlerin muhtemelen bunlar olduğunu belirtiyor. Bu sayede Grant Jr., "Bir şeyleri biriktirmek yerine, gerçekten istediğiniz şeyleri satın alıyorsunuz ve bu şekilde paranızın devamlılığını sağlıyorsunuz." diyor. Grant III ise; bu durumun, en sonunda ertelenen hazlarla beraber rahata ermekle ilgili olduğunu sçylüyor. Tüketici odaklı bir toplumda yaşadığımızı hatırlatan Grant III, şunu kaydediyor: “Bu yüzden, para harcamak için her zaman bir neden vardır. Ancak, gelecekte neyi riske  attığını anlamak ve şimdiki hayatın tadını çıkarmak için her şeyden vazgeçmek zorunda olmadığınızı bilmek bu konunun anahtardır.”  

3-Öğrenmeyi Asla Bırakmayın

Grant Jr. ve Grant III kitaplarında “Zenginlik ve başarı kayıtsızlığı besleyebilir ve bunun en iyi panzehiri bilgidir. Meraklı kalırsanız ve sürekli öğrenirseniz, kendinizi hayatın birçok alanında yüceltmeye devam edeceksiniz." diye yazıyorlar. Yaşam boyu öğrenme isteğinde olmak, kendiniz, çevrenizdekiler ve gelecek nesiller için yetkinlik verir. Çünkü, kullanmanız gereken servet oluşturma araçlarından en iyi şekilde yararlanmanızı sağlar. Araştırmalar da bunu doğrular niteliktedir. Finansal planlamacı ve yazar Thomas C. Corley, kendi çabalarıyla milyoner olan 170'den fazla insanın alışkanlıklarını inceledi. Bu kişilerin yüzde 88'inin “Her gün kendilerini eğitmeye veya kendini geliştirme kitaplarını okumaya en az günde otuz dakika  ayırdığını” ve “Çoğunun eğlence için okumadığını” keşfetti. Buradan aldığı sonuçlarla, “Alışkanlıklarınızı Değiştirin, Hayatınızı Değiştirin” adlı kitabında, "Zenginler bilgiyi kazanmak veya bunu korumak için okur" şeklinde bir analiz cümlesi yazdı.  

4-Paranızın Sizin İçin Çalışmasını Sağlayın

İkili, servet oluşturmak ve bunu sürdürülebilir kılmak için 9'dan 5'e çalışarak maaşınızın belirli bir yüzdesini kenara ayırmaktan daha akıllıca yollar olduğunu belirterek, "Sıkı çalışmak ve biriktirmek, temelinizi inşa etmek için harika bir yoldur. Ancak, bu tek başına kuşaksal zenginlik kazandırmaz." diyor. Biriktirdiğiniz parayla bir iş kurmak, hisse senedi satın almak veya gayrimenkul sahibi olmak gibi  yatırımlar yapmanız gerektiğini söyleyen ikili, hepsinden önemlisinin, gelecek nesillere  bunu nasıl yapacaklarını öğretmeniz olduğunu dile getiriyor. Grant III'ün dediği gibi, “Çocuğunuza nasıl süreceğini ve bakımınının nasıl yapıldığını öğretmeden yepyeni, parlak bir araba veremezsiniz. Aynısı miras için de geçerlidir. Çocuklarınıza bu uygulamaları genç yaşta öğretebilirsiniz. Çünkü yüzlerce, binlerce veya milyonlarca olması farketmez. Aynı kavramlar, her zaman geçerlidir.” Baba-Oğul Finansal Danışmanlardan, Kuşaksal Serveti Aktarmak İçin 4 Tavsiye!

Kaynak: www.businessinsider.com

  Bununla da ilgilenebilirsiniz:

Diğer Çinli Uygulamalar TikTok’un Gölgesinde Sessizce Genişliyor