JPMorgan Faiz Gelirlerinde Büyük Bir Sıçrama Yaşadı

JPMorgan Chase, borçluların faiz ödemelerinden daha fazla gelir elde etmesi ve First Republic Bank'ın (OTC:FRCB) satışından kazanç sağlaması nedeniyle ikinci çeyrek karında beklenenden daha büyük bir artış bildirdi.

ABD'nin en büyük kredi kuruluşunun hisseleri, büyük ABD bankalarının ikinci çeyrek sonuçlarının açıklanması ve CEO Jamie Dimon'ın yatırımcılara ekonominin dayanıklılığını koruduğuna dair güvence vermesiyle piyasa öncesi işlemlerde %2,6 yükseldi.

"Tüketici bilançoları sağlıklı kalmaya devam ediyor ve tüketiciler biraz daha yavaş da olsa harcama yapıyor. Bununla birlikte, yakın görünümde hala göze çarpan riskler var" dedi.

Dimon risklerden bazılarını yüksek enflasyon, tüketicilerin nakit tamponlarını tüketmesi, parasal sıkılaştırma ve Ukrayna'daki savaş olarak sıraladı.

Banka, sektörde haftalar süren çalkantıların ardından Mayıs ayında hükümet destekli bir anlaşmayla iflas eden First Republic Bank'ın varlıklarının büyük bir kısmını satın aldı.

Böylece, bankaların kredilerden kazandıkları ile mevduatlara ödedikleri arasındaki farkı ölçen net faiz gelirini (NII) destekledi.

Yüksek faiz oranlarından da kazanç sağlayan bankanın NII'si %44 ya da First Republic hariç %38 artışla 21,9 milyar dolar oldu.

Refinitiv IBES verilerine göre, banka tüm yıl için yaklaşık 87 milyar dolar NII tahmininde bulunarak Wall Street tarafından beklenen 83,37 milyar doların üzerine çıktı.

Kârı 30 Haziran'da son bulan çeyrekte %67 artışla 14,47 milyar dolara ya da hisse başına 4,75 dolara yükseldi. Tek seferlik maliyetler hariç tutulduğunda, banka hisse başına 4,37 dolar kazanarak analistlerin hisse başına 4,00 dolar olan ortalama tahmininin rahatlıkla üzerine çıktı.

Fed'in Faiz Kararları Bankaları Nasıl Etkiliyor?

Sonuçlar, son birkaç çeyrekte büyük ABD bankalarının karlarını artıran Federal Rezerv'in faiz artırımlarının olası bir sonunun arka planında geliyor.

Dimon enflasyon konusunda erken iyimserliğe karşı uyarıda bulundu ve federal fon oranlarının %6 ya da %7'ye kadar çıkabileceğini söyledi.

Faiz oranı şu anda %5 ila %5,25 aralığında seyrediyor ve yatırımcılar büyük ölçüde bu yıl sadece 25 baz puanlık bir artış daha bekliyor.

Parasal sıkılaştırma kampanyası, bankalar için bir diğer önemli gelir kaynağı olan birleşme ve satın almaları durdururken, ilk halka arzlardaki telaş, sermaye piyasası faaliyetlerinde yeni başlayan bir toparlanma umutlarını artırdı.

Bu çeyrekte yatırım bankacılığı gelirleri geçen yıla göre %11 artışla 1,5 milyar dolar oldu. Piyasa gelirleri, hem sabit gelirli hem de hisse senedi işlemlerinin darbe almasıyla %10 düştü.

Yavaşlayan alım satım gelirleri, yatırım bankalarını giderleri kısma telaşıyla personel sayılarını azaltmaya yöneltti. Konuyla ilgili bilgi sahibi bir kaynağın Mayıs ayında Reuters'a verdiği bilgiye göre JPMorgan (NYSE:JPM) farklı bölümlerde yaklaşık 500 kişiyi işten çıkarmayı planlıyor.

Banka ayrıca geçen yıla göre iki kattan fazla artışla 2,9 milyar dolar kredi zararı karşılığı ayırdı.