İsrail Bankası, kripto para birimi AML-CFT için taslak yönergeler yayınladı

Hareket, İsrail hükümetinin bankalar ve sanal para birimi hizmet sağlayıcıları (VASP'ler) arasındaki ilişkiyi yasallaştırma ve düzenleme hazırlıklarına işaret ediyor. Belge, yeni politikanın gerekçesi olarak müşterilerin dijital varlıklara artan katılımını gösteriyor: "Sanal para birimlerinde müşteri faaliyetlerindeki artış ve bunun sonucunda müşterilerin para transferi taleplerindeki artış göz önüne alındığında, Bankacılık Denetim Departmanı bugün, müşterilere ödeme hizmetlerinin sağlanmasından kaynaklanan AML-CFT risklerini yönetmeye ilişkin bir genelge taslağı yayınladı." Regülatör, dijital cüzdanların anonimliği nedeniyle dijital varlık işlemlerinin "yüksek potansiyel riskini" vurguladı ve para tanımlama mekanizmaları oluşturma ihtiyacına değindi. Şimdilik, bu görevin iki ana bileşene bölündüğü bildirildi: titiz risk değerlendirmeleri yapmak ve sanal para biriminin satın alınmasında kullanılan paranın kaynağını ve sanal para biriminin satın alma ile fiat'a dönüştürülmesi arasındaki yolu netleştirmek. Açıklamanın netleştirdiği gibi, bankaların yalnızca Sermaye Piyasası, Sigorta ve Tasarruf Kurumu denetçisi tarafından verilen finansal varlık hizmetlerini sağlama lisansına sahip kuruluşlarla işlem yapmasına izin verilecek. Değişiklik taslağı, kılavuzların nihai hale getirilmesi sürecinde İsrail Bankası tarafından kamuoyuna yapılan yorumlarla birlikte dikkate alınacak ek girdi sağlaması beklenen Bankacılık Konuları Danışma Konseyi'ne gönderildi. Kasım 2021'de İsrail hükümeti, VASP'leri İsrail Menkul Kıymetler Kurumu ve Sermaye Piyasası, Sigorta ve Tasarruf Kurumu'ndan işletme ruhsatı almaya mecbur etti. Şimdi masada bankalar için AML-CFT yönergeleri ile ülke, dijital varlık işlemleri için kapsamlı bir çerçeve elde etmeye daha da yaklaşıyor.